Ceną za ogromny potencjał jest bardzo wysokie ryzyko, które dla funduszu inPZU Bitcoin wynosi 7/7 w skali SRI (Synthetic Risk Indicator). To jedyny tak ryzykowny fundusz w ofercie TFI PZU, dlatego jest on skierowany do inwestorów świadomych możliwości występowania bardzo wysokich wahań wartości inwestycji. Kryptowaluty posiadają przy tym właściwe dla siebie ryzyka specyficzne, związane m.in. Ze zmianami regulacji prawnych, atakami hakerskimi, ryzykiem utraty dostępu do aktywów cyfrowych oraz ograniczonym nadzorem nad emitentami instrumentów ETC/ETP.
Regulamin Programu IKZE/IKE w Funduszu inPZU SFIO
Naszym celem jest jak najefektywniejsze zarządzanie środkami powierzonymi nam zarówno przez inwestorów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. W swojej ofercie mamy fundusze Broker EXNESS zamyka biznes detaliczny inwestycyjne o różnorodnych strategiach inwestycyjnych. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA (TFI PZU SA) to – pod względem wartości zarządzanych aktywów – jedno z największych towarzystw inwestycyjnych w Polsce. Działa od 1999 roku i jest częścią Grupy PZU – największej instytucji finansowej w Polsce oraz Europie Środkowo-Wschodniej. Korzysta z jej doświadczeń zgromadzonych przez ponad 200 lat działalności finansowo-ubezpieczeniowej oraz tworzy filar pionu inwestycyjnego – PZU Inwestycje.
Oceny funduszu
Na kryptowaluty czy surowce – bez konieczności ich bezpośredniego nabywania.
Przynajmniej 66% lokat funduszu jest inwestowane w papiery wartościowe denominowane w walucie polskiej. Benchmarkiem funduszu jest indeks Treasury BondSpot Poland – indeks polskich obligacji skarbowych notowanych na rynku BondSpot. Elastyczna polityka inwestycyjna funduszu sprawia, że udział poszczególnych klas aktywów może z czasem zmieniać się w istotnym stopniu. Obrazuje to udział obligacji zagranicznych, który w ciągu kilku miesięcy potrafił spaść o kilkadziesiąt procent. Jeżeli chodzi o stopy zwrotu to obecnie wykorzystywana strategia pozwała historycznie na osiąganie wyników lokujących ten fundusz w połowie zestawienia. Instrumenty ETC (exchange-traded commodities) i ETP (exchange-traded products) to różnorodne pod względem konstrukcji prawnej instrumenty finansowe (nie pochodne), których ogólnym celem jest uzyskanie ekspozycji np.
Serwis inPZU.pl
- Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią akcje emitowane przez spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., które nie wchodzą w skład indeksu WIG20 oraz kwity depozytowe wyemitowanena podstawie akcji takich spółek.
- Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA (TFI PZU SA) to – pod względem wartości zarządzanych aktywów – jedno z największych towarzystw inwestycyjnych w Polsce.
- Kryptowaluty posiadają przy tym właściwe dla siebie ryzyka specyficzne, związane m.in.
- Jeżeli chodzi o stopy zwrotu to obecnie wykorzystywana strategia pozwała historycznie na osiąganie wyników lokujących ten fundusz w połowie zestawienia.
- PZU Papierów Dłużnych POLONEZ to jeden z największych, przedstawicieli grupy funduszy papierów dłużnych polskich skarbowych długoterminowych.
W ostatnich latach postrzeganie kryptowalut wyraźnie się poprawiło, a dotychczasowe bariery w rozwoju tego rynku zaczęły zanikać. Przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd USA (SEC) funduszy giełdowych ETF śledzących cenę bitcoina. Decyzja ta przełożyła się na dynamiczny wzrost ich aktywów pod zarządzaniem. Obecnie w światowych funduszach inwestujących w bitcoina – z dominującym udziałem asset managerów z USA – inwestorzy zgromadzili na koniec maja aktywa o wartości ponad 150 mld USD.
- Działa od 1999 roku i jest częścią Grupy PZU – największej instytucji finansowej w Polsce oraz Europie Środkowo-Wschodniej.
- Dowolnie ustal procentowy udział każdego funduszu i elastycznie zarządzaj swoim Planem za pomocą aplikacji XTB.
- Ze zmianami regulacji prawnych, atakami hakerskimi, ryzykiem utraty dostępu do aktywów cyfrowych oraz ograniczonym nadzorem nad emitentami instrumentów ETC/ETP.
Fundusze cyklu życia
Od 70% do 100% aktywów funduszu stanowią akcje emitowane przez spółki notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., które nie wchodzą w skład indeksu WIG20 oraz kwity depozytowe wyemitowanena podstawie akcji takich spółek. Pozostała część aktywów funduszu lokowana jest w inne instrumenty udziałowe oraz krótkoterminowe papiery dłużne i instrumenty rynku pieniężnego. Do 10% lokat mogą stanowić tytuły uczestnictwa polskich, jak i zagranicznych funduszy. PZU Papierów Dłużnych POLONEZ to jeden z największych, przedstawicieli grupy funduszy papierów dłużnych polskich skarbowych długoterminowych. W przeszłości ich udział w aktywach wahał się w przedziale 50-70%, natomiast aktualnie wynosi on około 50%. Poza krajowymi papierami w portfelu funduszu znaleźć można dług państw z całego świata, w tym z Angoli, Serbii czy Dominikany.
Rozwój funduszy krypto na świecie w połączeniu z rosnącym zainteresowaniem cyfrowymi walutami wśród Polaków wpłynęły na decyzję TFI PZU o utworzeniu funduszu inPZU Bitcoin. To pierwszy w Polsce fundusz inwestycyjny skierowany do szerokiego grona inwestorów dający „czystą” Jacek. Biografia Jacka Schwagera i książek o rynku walutowym ekspozycję na bitcoina. Prosto na Twojego maila będziemy wysyłać skrót najważniejszych informacji ze świata finansów, powiadomienia o nowościach rynkowych, najnowsze oceny i raporty oraz codzienne notowania wybranych przez Ciebie funduszy inwestycyjnych. Podatek od zysków kapitałowych za 2024 rok każdy uczestnik funduszy inwestycyjnych będzie zobowiązany uwzględnić i rozliczyć samodzielnie w swoim zeznaniu podatkowym w 2025 r.
Łącznie część skarbowa portfela dłużnego, obejmująca zarówno instrumenty krajowe, jak i zagraniczne stanowi około 60% aktywów funduszu, podczas gdy u przeciętnego rywala poziom ten wynosi niecałe 80%. Czynnikiem różnicującym omawiany produkt wobec standardowego konkurenta jest także względnie wysoki udział obligacji nieskarbowych, zarówno polskich, jak i zagranicznych. Stanowią one około 30-40% portfela, tymczasem u konkurentów jest to przeważnie o kilkanaście procent niższy poziom. W tym przypadku około połowa tych instrumentów to papiery dłużne wyemitowane przez Bank Gospodarstwa Krajowego oraz Polski Fundusz Rozwoju, których ryzyko kredytowe jest niewiele wyższe niż obligacji rządowych. Pozostali emitenci komercyjni to Portfel inwestycyjny na wrzesień-listopad 2020 r. reprezentanci różnych sektorów z największym udziałem przemysłu petrochemicznego.
Naszym celem jest jak najefektywniejsze zarządzanie środkami powierzonymi zarówno przez inwestorów indywidualnych, jak i instytucjonalnych. Dowolnie ustal procentowy udział każdego funduszu i elastycznie zarządzaj swoim Planem za pomocą aplikacji XTB. Do 100% aktywów funduszu lokowane jest w dłużne papiery wartościowe, głównie emitowane bądź gwarantowane przez Skarb Państwa, ale również emitowane przez renomowane podmioty krajowe i zagraniczne.
Dzięki temu będzie możliwość kompensacji zysków i strat z funduszy inwestycyjnych z zyskami i stratami z innych inwestycji kapitałowych. W funduszu PZU Papierów Dłużnych Polonez udział obligacji denominowanych w walutach zagranicznych wynosi około 25% – prawie dwa razy więcej niż stanowi średnia dla grupy. Wynikające z tego ryzyko walutowe jest jednak ograniczane poprzez zastosowanie instrumentów pochodnych. W przypadku funduszy dłużnych szczególnie istotnym parametrem jest ryzyko stopy procentowej, wyrażone przez duration. Historycznie, omawiany fundusz charakteryzował się agresywnym podejściem (wysokie duration), co skutkowało relatywnie gwałtowniejszymi zmianami notowań podczas okresów rynkowych niepokojów. Obecnie jednak pod względem ryzyka stopy procentowej całego portfela zbliżył się on do standardowego konkurenta.
